안녕하세요 티스토리 독자 여러분
서연입니다 !
제가 최근에 은행 갈일이 있어서
은행을 다녀 왔었는데
투자 상품을 제안 받아서
새로운 경험을 하게 되었는데요
저는 펀드를 한번도 해본적이 없어서
두려움이 컸는데
리스크는 있지만
어느 정도 수익을 가져 갈 수 있을 것 같다는
생각이 들어서 한번 도전 하게 되었어요
추천 상품이 다양했고 월마다 주력으로
판매 하는 상품이 다른 것 같아요
* 확실한 정보가 아닐 수 있으니 참고만 해주세요 *
투자 상품을 선택해서 투자를 하는 것의
장점은 예금 보다 위험은 있지만
수익을 크게 기대 할 수 있다는게 장점이에요 !
반면 투자 상품의 단점으로는
예금처럼 원금이 보장되지 않아요
그래서 상품 가입 과정에서
원금 손실 가능성에 대해 충분히 안내 받고
가입자의 의사를 정확히 기록 하고
추후 분쟁 방지를 위한 녹취가 진행 됩니다
제가 안내 받았던 펀드는 2종류 였는데요
첫번째는 삼성 리얼리턴 펀드 입니다
삼성 리얼리턴 펀드는
국고채, 통안채, 회사채 등
안정적인 채권 자산에
투자 하는 채권형 펀드 입니다
물가 상승률을 반영하여
실질 수익을 추구한다는
특징이 있어요
4등급 펀드로 중위험-중수익에 해당합니다 !
너무 공격적인 투자는 부담스럽고
예금보다는 약간 더 수익을 얻고 싶은 사람,
장기적으로 안정적인 자산 운용을
원하는 사람 에게 추천 됩니다
두번째는 피델리티 글로벌 테크놀로지 펀드 입니다
이 펀드는 글로벌 (전 세계) 기술 기업에
투자하는 펀드 입니다
애플, 마이크로소프트, 엔비디아 같은 미국의
유명 IT 기업 부터 다른 나라의
유망 기술 기업까지 투자 대상이 될 수 있습니다
피델리티는 미국의 유명한 자산운용가로
세계적으로 신뢰도가 높은 회사 입니다 !
펀드매니저가 돈을 운용해주는
액티브 펀드이고
펀드에 돈을 넣으면 전문가가
분산 투자 해주는 구조입니다
빠르게 성장하는 기술 기업들에
분산 투자하니, 장기적으로
높은 수익을 기대 할수 있습니다
단점은 기술 기업은 시장 상황에 따라
등락 폭이 클 수 있어서 리스크가 있다는 점 입니다
환율 영향도 받기 때문에
달러 가치도 영향을 줄 수 있습니다
위험등급은 2등급 입니다 !
투자 상품에는 위험 등급이 있어서
투자 성향을 잘 고려 해서 선택하는 것이
중요 한것 같습니다
<투자 위험 등급 정리>
1~2등급 : 고수익 vs 고위험
3등급 : 중간 성향 (혼합형, 안정적 + 일부 성장성)
4~5등급 : 저위험, 안정 추구
저는 이번 경험을 토대로
금융 포트폴리오나 자산 관리에 관심을 갖고
적극적으로 투자하시는 분을 보고 신기 했고
스스로 금융 관리를 하는 부분에 있어서
돌아 보게 되는 경험이었어요
여러분께도
유익한 정보 였기를 바랍니당
안녕히 🍀🤍
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